Polityka weryfikacji tożsamości (KYC)

Czym jest weryfikacja KYC

Know Your Customer (KYC) to obowiązkowa procedura weryfikacji tożsamości gracza wymagana przez licencję Curacao eGaming i przepisy AML. Operator Rolldorado musi potwierdzić, że konto należy do osoby pełnoletniej, a środki pochodzą z legalnych źródeł. Weryfikacja jest wymagana przed pierwszą wypłatą — depozyty i gra są możliwe bez ukończenia KYC.

Kiedy wymagana jest weryfikacja

KYC uruchamiane jest automatycznie przy pierwszej próbie wypłaty. Dodatkowa weryfikacja może być wymagana przy: wypłacie powyżej 10 000 zł kumulatywnie, zmianie danych osobowych, dodaniu nowej metody płatności lub po wykryciu podejrzanej aktywności przez system AML.

Wymagane dokumenty

Standardowa weryfikacja wymaga trzech kategorii dokumentów. Wszystkie kopie muszą być kolorowe, czytelne i aktualne — zdjęcia ekranu, skany niskiej jakości lub przycięte dokumenty mogą zostać odrzucone.

Dowód tożsamości

Akceptowane: dowód osobisty (obie strony), paszport (strona ze zdjęciem) lub prawo jazdy. Dokument musi być ważny (nie wygasły). Imię, nazwisko i data urodzenia muszą być zgodne z danymi podanymi przy rejestracji.

Potwierdzenie adresu

Akceptowane: rachunek za media (prąd, gaz, woda, internet), wyciąg bankowy lub list urzędowy — nie starszy niż 3 miesiące. Dokument musi zawierać pełne imię, nazwisko i adres zamieszkania zgodny z danymi konta.

Potwierdzenie metody płatności

Dla kart: zdjęcie karty (widoczne pierwsze 6 i ostatnie 4 cyfry, imię właściciela; CVV i pełny numer zakryte). Dla e-portfeli: zrzut ekranu konta ze widocznym imieniem i e-mailem. Dla krypto: zrzut ekranu portfela z widocznym adresem użytym do wpłaty.

Proces weryfikacji

Dokumenty przesyłane są przez bezpieczny formularz w panelu konta (sekcja „Weryfikacja"). Automatyczna analiza trwa do 24 godzin roboczych; ręczna weryfikacja — do 48 godzin. Po zatwierdzeniu gracz otrzymuje powiadomienie e-mail i może realizować wypłaty bez dodatkowych opóźnień.

Odrzucenie dokumentów

Najczęstsze powody odrzucenia: nieczytelne zdjęcie, wygasły dokument, niespójność danych z rejestracją, brak wymaganych elementów (np. tylna strona dowodu). Gracz otrzymuje informację o powodzie odrzucenia i może przesłać poprawione dokumenty bez limitu prób.

Ochrona danych w procesie KYC

Dokumenty weryfikacyjne przechowywane są w szyfrowanym repozytorium z dostępem ograniczonym do działu compliance. Okres przechowywania: 5 lat od zamknięcia konta. Po upływie tego okresu dokumenty są trwale usuwane. Operator nie udostępnia kopii dokumentów graczowi po zatwierdzeniu weryfikacji — wyjątek stanowią żądania organów regulacyjnych.

Prawa gracza

Gracz może zażądać informacji o statusie weryfikacji przez czat na żywo lub e-mail. W przypadku odmowy weryfikacji bez uzasadnionej przyczyny gracz ma prawo do eskalacji sprawy do działu compliance — odpowiedź w ciągu 72 godzin roboczych.