Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML)

Cel polityki AML

Operator Rolldorado stosuje procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy (Anti-Money Laundering) i finansowaniu terroryzmu (CTF) zgodnie z wymogami licencji Curacao eGaming oraz międzynarodowych standardów FATF. Polityka ma na celu zapobieganie wykorzystaniu platformy do nielegalnych transakcji finansowych.

Zakres stosowania

Procedury AML obejmują wszystkich zarejestrowanych graczy, transakcje wpłat i wypłat oraz interakcje z dostawcami płatności. Operator współpracuje z organami regulacyjnymi i organami ścigania na żądanie prawne.

Procedury identyfikacji klienta (KYC)

Każdy gracz podlega weryfikacji tożsamości przed pierwszą wypłatą. Wymagane dokumenty: ważny dowód osobisty lub paszport, potwierdzenie adresu zamieszkania (rachunek, wyciąg bankowy — nie starszy niż 3 miesiące) oraz potwierdzenie własności metody płatności. Weryfikacja trwa 24–48 godzin roboczych.

Uzasadniony interes (EDD)

W przypadku transakcji o wysokiej wartości (powyżej 10 000 zł kumulatywnie) lub podejrzanych wzorców aktywności operator stosuje rozszerzoną due diligence: dodatkowe dokumenty potwierdzające źródło środków, wyjaśnienie wykorzystania konta oraz weryfikacja PEP (osoby zajmujące eksponowane stanowisko polityczne).

Monitorowanie transakcji

System automatycznego monitorowania analizuje wzorce transakcji w czasie rzeczywistym. Flagi ostrzegawcze obejmują: wpłaty i wypłaty bez gry pośredniej, transakcje tuż poniżej progów raportowania, wielokrotne konta z tego samego adresu IP, niespójność danych KYC oraz korzystanie z metod płatności osób trzecich.

Reakcja na alerty

Po wykryciu podejrzanej aktywności operator może: wstrzymać wypłatę do wyjaśnienia, poprosić o dodatkową dokumentację, ograniczyć limity transakcji, zamrozić konto lub zgłosić transakcję organom regulacyjnym. Gracz zostanie powiadomiony o statusie zgłoszenia w ciągu 5 dni roboczych.

Raportowanie i współpraca

Operator zobowiązuje się do raportowania podejrzanych transakcji (STR) właściwym organom zgodnie z obowiązującymi przepisami. Współpraca z organami ścigania obejmuje udostępnianie danych konta, historii transakcji i dokumentów KYC na podstawie prawomocnego nakazu sądowego.

Przechowywanie danych

Dane transakcyjne i dokumenty KYC przechowywane są przez 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji — zgodnie z wymogami licencji Curacao eGaming i standardami FATF. Po upływie okresu przechowywania dane są trwale usuwane.

Obowiązki gracza

Gracz zobowiązuje się do: korzystania wyłącznie z własnych metod płatności, podawania prawdziwych danych osobowych, nieudostępniania konta osobom trzecim oraz współpracy z działem compliance w przypadku weryfikacji. Naruszenie tych zasad skutkuje zamknięciem konta i konfiskatą środków.